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九、典型案例

     案例一、   

     王付荣,前新华人寿保险股份有限公司泰州中心支公司副总经理。2003年6月至2007年4月间,王付荣利用其先后担任泰州公司团险部负责人、副总经理(分管团险业务)的职务之便,指使内勤采取截留保费不入账、承保前退费、整单退保等手段截取资金。
 

     截至2007年4月9日,泰州公司团体部共收取保费约2.6亿余元,其中只有1.9亿元缴入公司承保系统,7382万元未纳入系统,而其中王付荣直接挪用了5646万元,并将其中3400余万元投入其个人开办的泰州市众诚乳业制品有限公司、泰州市众诚金属制品有限公司、泰州市海陵区金鑫网吧、泰州市海陵区众诚网吧等数家公司。
 

     从2007年4月10日到2009年10月21日期间,王付荣在已经被免去泰州支公司副总经理职务的情况下,使用私自刻的新华人寿“泰州公司保险合同专用章”,另行租赁办公场所,以“发放工资和奖金”等诱使泰州公司团体部内勤以及营销网点的人员,继续以开展团体长险业务为名骗取资金。在这两年半的时间里,王付荣骗取“团体长险保费”共3亿余元,其中仅有60万元缴纳入新华人寿公司账户并承保。除此之外,王付荣还另外从新华人寿承保系统里面骗出了退保资金逾1亿元。其中,王付荣个人占有的保费1.77亿元,除了不足0.5亿被用于兑付、退还之前挪用的保费外,其余1.27亿都被他用于个人办公司及随意挥霍。
 

     2012年3月23日,江苏省泰州市中级人民法院认定王付荣犯挪用资金罪和集资诈骗罪,判处王付荣死刑,缓期二年执行。2012年11月28日,江苏省高级人民法院复核核准泰州市中级人民法院判决。

     (摘自:http://finance.eastmoney.com/news/1355,20121204261880195.html


     案例二、

     吴英,原浙江本色控股集团有限公司法人代表。吴英在2006年4月成立本色控股集团有限公司前,以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高投资回报为诱饵,从俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴、徐玉兰等人处集资达1400余万元。
 

     吴英在已负债上千万元的情况下,为资金链的延续,于2005年下半年开始,继续以高息和高额回报为诱饵,大量非法集资,并用非法集资款先后虚假注册了多家公司。为掩盖其已巨额负债的事实,又隐瞒事实真相,采用给付高息或高额投资回报,用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法,进行虚假宣传,给社会公众造成其有雄厚经济实力的假象,骗取社会资金。
 

     从2005年5月至2007年2月,被告人吴英以高额利息为诱饵,以投资、借款、资金周转等为名,先后从林卫平、杨卫陵、杨卫江等11人处非法集资人民币77339.5万元,用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等,实际集资诈骗人民币38426.5万元。
 

     吴英除了本人非法集资外,还授意徐玉兰向他人非法集资,徐玉兰非法吸收公众存款所涉人员达14人。
 

     吴英在负债累累,无经济实力的情况下,仍对非法集资款随意处分和挥霍。如花2300多万元购买的珠宝,不用于经营,而是随意送人或用于抵押;不考虑自己的经济实力,投标或投资开发房地产,造成1400万元保证金、定金被没收;用集资款捐赠达230万元;在无实际用途的情况下,花2000万元购置大量汽车,其中为本人配置购价375万元的法拉利跑车;为所谓的拉关系随意给付他人钱财130万元;其本人一掷千金,肆意挥霍,其供认花400万元购买名衣、名表、化妆品,同时进行高档娱乐消费等花费达600万元。吴英不仅随意处分和挥霍集资款,巨额非法集资款本人竟无记录,公司账目也管理混乱,三个会计师事务所均无法进行审计。
 

     2007年3月,吴英被逮捕。2009年12月,浙江省金华市中级人民法院以集资诈骗罪一审判处吴英死刑。2012年1月,浙江省高级人民法院二审驳回吴英上诉,维持原判。2012年4月,最高人民法院未核准吴英的死刑,案件发回浙江省高院重审。2012年5月,浙江省高院作出终审判决,以集资诈骗罪判处吴英死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。
 

     (摘自:http://baike.baidu.com/view/606422.htm?subLemmaId=5544760&fromenter=%CE%E2%D3%A2%B0%B8&redirected=alading

 


 


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